Как бумажки мир завоевали

На земле весь род людской
Чтит один кумир священный,
Он царит над всей вселенной,
Тот кумир — телец златой!

Если раньше люди гибли за металл, как пелось в куплетах Мефистофеля, то теперь практически за бумажки. Ниже занятная история о том, как бумага стала править миром.

К концу Второй мировой войны грандиозная операция по сбору металла закончилась. В хранилищах ФРС лежало достаточно золота, чтобы приступить к реализации второй части операции — выпустить мировые бумажные деньги, частично обеспеченные золотом.

В 1944 году Банк устами США предлагает вести расчёты на международном рынке не золотом, а долларом, обеспеченным золотом. Заявляется, что доллар обеспечен на 100% золотом и его в любое время можно поменять на золото по номиналу. Это был обман — доллар был частично покрыт золотом, но без такого обмана рынок не принял бы доллар.

Страны убеждают, что расчёты в долларах удобнее и надёжнее золота (это правда). Образно говоря, каждой стране предложено завести личный сейф, где хранить своё золото, а взамен получить расписки и рассчитываться ими. При международных операциях не нужно будет больше возить своё золото туда-сюда по всему миру, через океан. Оно будет совершать путь в рамках подземного хранилища, а двигаться будут только бумажки.

Одни принимают предложение, потому что оно им кажется удобным. На других оказывают давление. В итоге в курортном местечке Бреттон-Вудс в американском штате Нью-Гемпшир сорок четыре страны подписали соглашение, привязавшее их валюты к доллару. Это соглашение получает название «Бреттон-Вудское».

Советскому Союзу тоже предлагается подписать это соглашение. Среди советских экономистов были ярые приверженцы этой системы, потому что она была действительно удобной. Но Сталин видит дальше экономистов и категорически отказывается от этого.

Я не могу сказать, что Сталин понимал всю глубину и масштаб проводимой Банком операции. Скорее он, будучи политическим животным, чувствовал расставленные сети и, не понимая, в чём конкретно подвох, предпочёл дистанцироваться и создать у себя такую же систему. В этом смысле Сталин был похож на Петра I с той разницей, что Пётр копировал западные нравы и культуру, а Сталин скопировал Бреттон-Вудскую систему.

В 1949 году, в год появления советской атомной бомбы, возникает СЭВ — Совет экономической взаимопомощи, копирующий все основные принципы Бреттон-Вудса. Там тоже в качестве платёжного средства используется не золото, а бумага, заявленная на 100% обеспеченной золотом. Все подконтрольные СССР страны дружно входят в СЭВ.

На американской бумаге было написано обещание выдать предъявителю по первому требованию такое-то количество золота. На советской бумаге писали: «Банковский билет обеспечен золотом, драгоценными металлами и прочими активами государственного банка». Советская и американская бумага позиционировалась как 100%-ный аналог золота.

Так как мировая экономика постоянно растёт, для совершения международных операций нужно всё больше денег. Но, как было сказано, добыча золота не поспевает за ростом мировой экономики (парадокс Триффина). Если спрос региональной экономики в деньгах можно насытить, объявив указом, что платёжным средством являются ракушки или полиграфическая продукция (бумажные деньги), то с мировой экономикой подобное не пройдёт. Потому что в эпоху золотого стандарта государства могли расплачиваться друг с другом только золотом. Единственный способ обеспечить международную экономику (или мировую, как угодно) пропорциональным объёмом платёжного средства — это выдавать бумажные деньги за аналог золота, за расписки на получение золота.

Обе стороны прекрасно сознавали реальность своих уверений, что их бумажные деньги никогда не были обеспечены золотом на 100%, как это заявлялось. Но никогда не изобличали друг друга. Причина очевидная — изобличение своего противника в обмане означало изобличение себя. Так что молчали.

Экономика западного и советского международного блока росла быстрее, чем запасы золота. Нараставшая диспропорция между объёмом экономики и золота пропорционально сокращала содержание золота в бумажных деньгах. Бумаги выпускали всё больше, а золота в ней было всё меньше. На горизонте обозначился крах золотого стандарта. Но если у Банка всё шло по плану и крах был запланирован, то СССР просто плыл к краху…

У Банка было больше золота, чем у СССР, но и западная экономика была больше. Поэтому покрытие золотом американских и советских бумажных денег в лучшие времена не превышало 10%. Перед крахом обеспечение золотом не превышало 3%. И этот разрыв стремительно рос. Специалисты говорят, что проблему вскоре невозможно будет скрывать.

Казалось, выхода нет даже в теории. Если искусственно сдерживать рост экономики, чтобы она увеличивалась пропорционально добыче золота, во-первых, непонятно, как это технически сделать. А во-вторых, это вело к деградации системы. Если не сдерживать рост, дефицит «финансовой крови» вызовет крах экономики. Куда ни кинь, всюду клин.

СССР имел авторитет победителя фашизма, располагал самой сильной армией в Европе и атомным оружием, но всё это никак не способствовало поспевать за насыщением растущей экономики пропорциональным объёмом финансовой крови — золотом.

СССР находит временный выход. Кремль всем странам — участницам СЭВ негласно запрещает требовать обмена бумаги на золото. Формально любая страна могла обменять рубль на золото, но этим правом настоятельно не рекомендуют пользоваться. Рубль из обеспеченного золотом становится «условно обеспеченным», т. е. просто бумажкой, на которой написано обещание, которого никто не собирается исполнять.

Бреттон-Вудская система внешне выглядит ещё хуже. Это даёт повод советским экономистам увидеть на практике преимущества плановой экономики над рыночной. В некоторой степени это правда, если под преимуществом понимать не эффективность, а прочность системы. Если моя экономика меньше вашей в 5 раз, но из моей можно вытащить 50%, и она будет работать, а из вашей максимум можно вытащить 10%, и если больше, она загнётся, наши две системы на случай войны оказываются равными.

В перспективе экономика на золотом стандарте гарантированно рушилась. Плановая модель сохраняла себя за счёт административно-командной системы. Ценой выживания была деградация. Рыночная модель не имела такой возможности, и первый толчок обещал обрушить эту конструкцию. Этот толчок не заставил себя ждать.

Однажды генералу де Голлю рассказали анекдот: «Аукцион. Продаётся картина Рафаэля. Араб хотел заплатить за неё нефтью, русский — соболями, а немец — машинами. Но американец перебил всех, выложил доллары и забрал картину». «А в чём смысл?» — спросил де Голль. Американец купил Рафаэля… за цену бумаги — таков был ответ.

В 1965 году де Голль отправляет в США 750 миллионов долларов с просьбой выдать по ним золото. Америка, имевшая многократное военное преимущество над Францией, могла спокойно сказать своему кредитору: ой, извините, я банкрот (или мошенник, не имеет значения). Но она так не сказала, потому что подобное заявление сразу обрушило бы Бреттон-Вудскую систему. Но время ещё не пришло. Америка поменяла Франции бумагу на металл. Но за Францией потянулись Германия, Канада, Япония и другие страны.

В воздухе повисла тяжёлая атмосфера надвигающегося финансового урагана… Как хороший актёр, Банк выдержал паузу, и, когда ситуация накалилась до предела, он в 1971 году устами президента Никсона объявил, что США больше не будут выдавать золото по своим распискам. Весь мир так и присел от удивления. И рот открыл… Как не будет?

Доллар в качестве оплаты от США другие страны принимали только потому, что США обещали поменять доллар в любое время на золото по номиналу. Америка как бы брала у своих международных торговых партнёров товары и оставляла расписки, обещая рассчитаться по ним в любое время золотом. Доллар был обещанием получить металл. И вдруг Америка говорит, что не даст золота держателю расписки на золото.

Это был шок для всего мира. Требовались объяснения, но какие тут объяснения, если вам не отдают то, что вы на хранение сдали и расписку получили, а теперь назад хотите получить своё. Никакие объяснения ситуации не исправят. Рассчитываться нужно…

Никсон всё же мямлит маловразумительные объяснения про отказ США выполнять свои обещания, написанные на каждом долларе. Он говорит, что это вынужденная защита национальных интересов Америки от «международных валютных спекулянтов, борьба с инфляцией и создание новых рабочих мест». В общем, старое доброе бла-бла-бла.

В том же духе в 2013 году во время кипрского кризиса объясняли, почему вклады обложены 20%-ным налогом (говоря человеческим языком, просто забрали 1/5 часть сбережений). США поступили круче ровно в 5 раз — налог составил ровно 100%.

Произошло то, что всегда происходило с бумажными деньгами, частично покрытыми золотом: если слишком много вкладчиков единовременно меняли свои бумажные деньги на золото, эти деньги мгновенно превращались в бумагу. Банк в этом случае объявлял себя банкротом. Держатели бумажных денег расходились плакать по поводу утраченного. Но теперь в роли вкладчиков были целые государства — участники Бреттон-Вудской системы. Но только их не предполагалось отпускать домой плакать. Главный фокус был впереди.

Пока мир пребывает в предынфарктном состоянии, на сцене появляется Банк, весь в белом. Он делает пригорюнившимся вкладчикам предложение, от которого невозможно отказаться. Он говорит: давайте считать выпускаемую мной бумагу золотом. Не распиской на золото, а именно саму бумагу считать золотом. Доллар теперь будет аналогом золота, к которому привяжем ваши национальные валюты. Но основой будет доллар, как в прошлом основой всех денег, использовавшихся в международных расчётах, было золото.

В этом случае вы не потеряете свои сбережения. Имеющиеся у вас доллары сохранят свою покупательную способность. Мы и дальше будет покупать и продавать за доллары товары друг другу, как делали это вчера. Только теперь не будем требовать менять их на золото, говорит Банк и улыбается во все зубы голливудской улыбкой.

Неоспоримые плюсы предложения — нового «золота» хватит на всех. Не будет больше вечных проблем с нехваткой «финансовой крови», а значит, не будет кризисов, рождаемых диспропорцией между объёмом золота и экономикой. Новое международное средство платежа гарантирует быстрое и бесперебойное развитие экономик.

Если участники Бреттон-Вудской системы отказывались принять предложение, на них как из ящика Пандоры сыпались все несчастья. Во-первых, если Бреттон-Вудская система рушилась, не трансформируясь в другую, доллар из международного средства становился внутренней валютой США, обесценивавшейся со страшной силой. Клиенты Бреттон-Вудса теряли свои деньги так же, как вкладчики обанкротившегося банка.

Во-вторых, рушилась единая мировая финансовая «кровеносная система», что означало разрушение единой экономики, что со 100%-ной гарантией вызывало девятый вал социальных волнений. Это означало потерю власти для демократических правителей.

И последний, третий аргумент — военный бюджет США серьёзно превышал бюджет послевоенной Европы. Фактически США обеспечивали военную безопасность Европы от СССР, имевшего вторую экономику мира и самую боеспособную после США армию.

Предложение ФРС считать платёжным средством именно доллар, саму бумагу, а не золото, которое он раньше представлял, был его тенью, было действительно всем выгодно. Вкладчики не теряли своих денег. Просто теперь эти деньги им никто не должен был менять на золото. Потрясений экономики и социальных волнений тоже избегали и, значит, сохраняли свою власть. Да и под крылом США оставались, что было немаловажно, когда у тебя под боком сосед в виде СССР с его атомным оружием и угрозой коллективизации.

В свете приведённых аргументов никто из государств-вкладчиков не мог отказаться от американского предложения. Все эти доводы не оставляли выбора. Все согласились, что теперь роль международного средства платежа будет выполнять не золото и не его представители (расписки получить золото), а выпускаемая ФРС бумага.

В 1976 году в городе Кингстоне на Ямайке участники Бреттон-Вудского соглашения договорились считать доллар новым международным средством платежа. Золото по этому договору демонетизируется, т. е. лишается статуса денег и становится просто товаром.

Достигнутое соглашение получает название «Ямайское». По его условиям Банк имеет монополию на изготовление мировой валюты. Ценность всех остальных валют — марки, франка, фунта, иены — определяется содержанием в них доллара (как раньше содержанием золота). Как показатель, цены на стратегические позиции — на нефть, газ, золото и прочее — устанавливаются не во франках и иенах, а в долларе.

Печатает полиграфическую продукцию Бюро гравировки и печати при Министерстве финансов США, а Банк покупает её по цене себестоимости. Деньгами напечатанная бумага становится после того, как Банк совершит над ней обряд освящения — подпишет акт приёма-передачи. Как только это состоялось — вуаля! Бумага превращается… бумага превращается… Превращается в деньги!

* * *

По достоинству оценить масштаб операции позволяет рассказ о том, как на фоне кризиса Бреттон-Вудской системы в 1971 английская колония, именуемая ныне Объединенные Арабские Эмираты, получила независимость. История этой независимости заслуживает отдельного внимания.

Английская колония представляла собой голую пустыню, населённую дикими племенами. Англия её удерживала как плацдарм для баланса в регионе. Когда в пустыне в 50-х годах нашли богатейшие залежи нефти и организовали её добычу, колонизаторы в 70-х годах этого же XX века ушли.

Надеюсь, никто не сомневается, что нефть нашли не бедуины и не они организовали её добычу? Получается, голую пустыню Англия удерживала. Когда нашла неисчислимые сокровища в недрах своей колонии, она вдруг её оставила. Где логика?

Историки объясняют обретение независимости нефтеносной пустыни тем, что она была населена гордыми свободолюбивыми арабскими племенами, чьи воины с кремниевыми ружьями на боевых верблюдах возжелали независимости. Пикантность этому заявлению придает тот факт, что число жителей Эмиратов на тот момент было сопоставимо с численностью британской армии. Плюс у Англии были авианосцы, бомбы, танки и прочее.

Историки всех революций утверждают, что народ — великая сила. Мощнейшая Британская империя не осмелилась противостоять решительно настроенным арабам. Англия в сложившейся ситуации сочла за благо предоставить своей колонии независимость.

Сами историки находят эту аргументацию недостаточной и потому приводят второе обстоятельство, заставившее Англию отказаться от своей брызжущей чёрным золотом колонии. Они говорят, что её подвигло к такому решению уважение к частному бизнесу, добывавшему нефть в их колонии. Бизнесу была удобнее независимая колония, и Англия, идя навстречу пожеланиям капиталистов, подарила колонии независимость.

Как относиться к подобным объяснениям, решайте сами. Но имейте в виду, что Эмираты получили независимость в том же году, в каком доллар стал исполнять функции золота, — в 1971 году. В 1973 году ОПЕК (сообщество стран — экспортёров нефти) привязала цену на нефть к доллару. В 1976 году мировая экономика перешла на доллар. Банк сосредоточил в своих руках два ключевых узла управления миром — деньги и нефть.