Мошеннические кол-центры не сбавляют оборотов и продолжают активно вовлекать жителей Эстонии в свою незаконную деятельность. Основной упор делается на русскоязычное население, а основным инструментом для поиска соучастников становятся социальные сети. Именно через такие платформы преступники находят исполнителей, которые соглашаются выполнять различные задачи — в основном речь идёт о транспортировке денежных средств от одной жертвы к другой.

Один из украинских мошеннических колл-центров. Подробнее на видео в конце.

Согласно результатам опроса, проведённого исследовательской компанией Norstat по заказу банка Luminor, в течение прошлого года подавляющее большинство — около 90% — русскоязычных жителей Эстонии сталкивались с попытками телефонного мошенничества. Среди эстоноговорящих респондентов эта цифра составила 57%. Однако, как отмечают специалисты, преступники не ограничиваются только обманом жертв — всё чаще они втягивают в свои схемы и самих местных жителей, обещая им лёгкий и быстрый заработок.

Как проходит вербовка и что нужно "исполнителям"

По словам Марики Водья, представителя Идаской префектуры полиции, мошенники действуют откровенно и настойчиво. Они не только выманивают у людей персональные данные и доступ к банковским счетам, но и активно ищут исполнителей, готовых помогать в реализации преступных замыслов. Часто предлагается "работа курьера", суть которой заключается в получении наличных от жертвы после манипулятивного звонка — например, когда жертве сообщают о "дорожно-транспортном происшествии" и необходимости немедленно оплатить "услуги адвоката" или "лечение пострадавшего".

Иногда схему строят через банковские переводы: владельцу счёта предлагают передать свои реквизиты за определённую плату или процент от суммы перевода. Таким образом, человек неосознанно становится соучастником отмывания денег.

Всё чаще вовлекаются несовершеннолетние

Полиция также обращает внимание на тревожную тенденцию — участие в преступных схемах подростков. Как подчёркивает Водья, вербовщики всё чаще выходят именно на молодёжь, в том числе несовершеннолетних, для которых даже одно уголовное дело может поставить крест на поступлении в университет и будущем трудоустройстве.

В Эстонии привлечь к ответственности могут именно тех, кто помогает преступникам внутри страны — будь то сбор наличных, транспортировка или предоставление своего счёта. Хотя сами кол-центры обычно базируются за границей и поймать их организаторов непросто, местных помощников вычислить и наказать гораздо легче.

Роль родителей и важность откровенных разговоров

В связи с этим полиция призывает родителей быть внимательнее к своим детям. Водья подчёркивает, что очень важно наладить с подростками доверительные отношения, чтобы в случае получения сомнительного предложения — будь то через друга или в соцсетях — ребёнок сразу же сообщил об этом взрослым. Такие разговоры могут уберечь их от ошибок, последствия которых могут быть очень серьёзными и долгосрочными.

Мошеннические колл-центры на Украине

Мошеннические колл-центры на Украине действуют в том числе в таких крупных городах, как Киев и Днепр. Один из мошеннических колл-центров, по данным на сентябрь 2021 года, существовал на улице Владимирской рядом с офисом СБУ. Согласно статье 190 Уголовного кодекса Украины «Мошенничество», деятельность таких колл-центров считается незаконной. По данным «Сбербанка», «столицей» телефонного мошенничества является украинский город Днепр, а с самой Украины до 95 % звонков поступает россиянам.

Организованные ячейки специализируются на мошеннических схемах с целью выманивания средств у граждан. Мошенники могут звонить гражданам, представившись сотрудниками службы безопасности банков и мобильных операторов, чтобы узнавать данные карт и коды из СМС-сообщений для хищения у жертв денежных средств. Получив данные, которые якобы должны были предотвратить мошенничество, мошенники похищают деньги жертв и переводят их на определённые счета. В мониторинге базирующейся в Женеве международной организации Global Initiative утверждается, что доходы, полученные через мошеннические колл-центры, часто не направляются на развитие украинской экономики и перекачиваются в оффшоры или в криптовалюты для избежания уплаты налогов.

Деятельность таких групп не ограничивается Украиной и Россией и ориентирована на страны со значительным процентом русскоязычного населения, такие как Казахстан, Польша, Чехия. Также существуют колл-центры, сфокусированные на англоязычных странах.

О деятельности украинских мошеннических колл-центров стало известно общественности как минимум в 2020 году. Международные СМИ, включая израильскую газету The Times of Israel, шведскую газету Dagens Nyheter и неправительственную организацию OCCRP, раскрыли информацию о мошеннических колл-центрах, базирующихся в Киеве. В качестве одной из компаний, ответственной за эти колл-центры, называлась «Milton Group».

По словам сотрудника днепровской общественной организации «Антикоррупционный совет по правам человека», мошеннические колл-центры начали появляться в больших количествах ещё в 2014 году. Структура мошеннических колл-центров включает арендованные офисы, оборудованные компьютерами и специализированными телефонами. Важная информация о функционировании офисов хранится на удалённых серверах. Колл-центры функционировали или продолжают функционировать в различных городах Украины, таких как Киев, Львов, Днепр, Одесса, а также за пределами страны — в Польше, Болгарии, Греции.

Расследования ряда международных СМИ позволили раскрыть структуру мошеннических колл-центров на Украине. Эти структуры функционируют в рамках профессиональной иерархии, которая включает в себя младших «менеджеров по продажам», опытных «заводчиков», «менеджеров по удержанию» и руководителей офисов. Молодёжная офисная атмосфера данных центров сравнивается с фильмом «Волк с Уолл-стрит», так как в них присутствуют мотивационные речи, высокая текучесть кадров и вечеринки. На украинских сайтах вакансий, таких как work.ua и rabota.ua, размещены высокооплачиваемые вакансии «менеджера по продажам» и «менеджера по удержанию», связанные с деятельностью мошеннических колл-центров.

«Менеджеры по продажам» представляют собой в основном молодых людей, в том числе студентов и недавних выпускников. Их главная задача заключается в убеждении жертв внести небольшой первоначальный депозит. В случае, если потенциальный клиент не проявляет готовность перевести средства, вмешивается опытный социальный инженер, способный выдавать себя за старшего и компетентного специалиста, чтобы обеспечить успешное завершение сделки. После внесения первоначального депозита клиента передают «менеджеру по удержанию», чья единственная цель — извлечение из него максимальной суммы денег. На этом этапе часто происходит масштабное обогащение, исходящее из первоначальной цели.

Руководители офисов, называемые «старшими», занимаются управлением финансовых и операционных аспектов работы. Чаще всего именно «старшие» решают применять физическое и психологическое влияние на работников, или, в отдельных случаях, оказывают это непосредственно собственноручно. «Клоузеры» занимаются организацией рабочих процессов и дисциплинарной работой, включая применение насилия к сотрудникам. Психологическую поддержку работникам же оказывают «менторы».

Доход одной ячейки в день днепровским изданием «Информатор» оценивается примерно в 100 тысяч долларов. Эти средства идут на текущие расходы, включая аренду, заработную плату, обналичивание, покупку валюты и взятки в адрес сотрудников правоохранительных органов. Обналичивание средств осуществляется через криптокошельки и криптобиржи. Прибыль распределяется между «долевиками» — лицами, получившими часть прибыли за финансирование организации.

В сентябре 2021 года в ходе расследования журналист издания «Страна.ua» Влад Бовтрук устроился на работу в подпольный колл-центр, работающий в центре Киева. Основными требованиями были грамотная речь, свободное владение русским языком, минимальные навыки работы с компьютером, усидчивость, внимательность, аккуратность; опыт работы не требовался. Бовтруку сказали, что он должен звонить жителям России, представляться сотрудником «Сбербанка» и различными способами вымогать у них деньги. При приёме на работу журналист получил целую методичку, которая представляет собой набор фраз в определённом порядке, по котором необходимо общаться с потенциальной жертвой. Сами мошенники называют жертв «лохами», также «мамонтами». Как отмечается, сотрудники полностью осознают, что причастны к мошенничеству. Они представляются пострадавшим вымышленными именами и звонят им с помощью программ подмены номеров, которые копируют номера реальных сотрудников российского «Сбера» или МВД РФ. Сообщается, что в течение дня оператор такого колл-центра делает около 300 звонков, и что за рабочий день удаётся обмануть до 5 человек.

Основная деятельность таких центров направлена на Россию, но так как там в последнее время СМИ плотно работают с населением по предотвращению такого вида мошенничеств, колл-центры работают все более активно и на весь мир:

Чехия

В ноябре 2022 года полиция Чешской Республики опубликовала пресс-релиз, посвящённый методам, используемым украинскими мошенническими колл-центрами. В сообщении говорилось, что в декабре 2020 года криминалистам удалось выяснить, как началась преступная деятельность этих украинских групп. Злоумышленники осуществляли переводы денежных средств на зарубежные счета, преимущественно в России и на Украине.

В январе 2021 года наблюдается изменение тактики, когда мошенники предлагают потерпевшим перевести деньги на «безопасные» счета в чешских банках, принадлежащие чешским гражданам. Эти средства затем собирались и переводились уполномоченным лицам. Весной 2021 года злоумышленники изменяли свой подход, требуя под предлогом защиты средств выдачи наличных через банкоматы нового поколения под названием «Bitcoinmat». В ноябре по запросу властей Чехии в Евроюсте было возбуждено дело.

В феврале 2022 года в Гааге было проведено первое заседание совместной следственной группы. В июне 2022 года при поддержке Евроюста чешскими и украинскими властями была создана совместная следственная группа (JIT).

В апреле 2023 года прошло первое совместное мероприятие чешской и украинской полиции, в котором было задействовано 140 сотрудников полиции. Уголовное преследование четырёх задержанных лиц в Чехии в связи с мошенническими деяниями началось 12 апреля. Всем обвиняемым были предъявлены обвинения в мошенничестве и участии в организованной преступной группе, что могло повлечь до 12 лет лишения свободы в случае признания виновными. В том же месяце суд в Днепре принял решение об экстрадиции всех шести задержанных на Украине. Они прилагали усилия, чтобы избежать этой меры, подавая жалобы и апелляции. Пять из них были экстрадированы на границе Украины и Польши 25 сентября, шестой — в Чехию 4 октября. Все шесть человек были помещены под стражу в Чехии после возбуждения уголовного дела.

По данным чешской полиции, один из днепровских колл-центров смог обмануть более 600 жертв, большинство из которых проживает в Чехии. Мошенники использовали технологию CLI, звоня жертвам от лица банка и полиции, предупреждая об предстоящем хакерском нападении и предлагая перевести деньги на «безопасный» счёт. Общий ущерб от этой схемы, сообщает ведомство, достиг 195 086 374 крон (8,7 млн долларов).

Европол и Евроюст выразили поддержку усилиям Чехии и Украины в борьбе с мошенническими колл-центрами.

Латвия

В марте 2023 года в ходе рейда в Днепропетровской области были задержаны и предъявлены обвинения 10 членам преступной группировки, включая «вора в законе» по прозвищу Лаша Сван. Предполагалось, что они были организаторами мошеннических колл-центров, ориентированных в основном на граждан Латвии. Одновременно с этими событиями возникли свидетельства о связи лидера организации наркоторговли «Химпром» с мошенническими колл-центрами. «Химпром» — одна из крупнейших организованных преступных групп наркорынка Украины.

Израиль

В июне 2023 года киберполиция Украины в сотрудничестве с израильскими правоохранительными органами разоблачила деятельность организатора колл-центра, работники которого, по данным ведомства, незаконно присвоили 5 млн гривен.

Эстония

В октябре 2023 года руководитель отдела по борьбе с мошенничеством и преступлениями против имущества Пыхьяской префектуры Вячеслав Миленин отметил: «На сегодняшний день используется интернетная телефония, которая очень затрудняет работу. Известно, что большинство колл-центров находится в Украине, это не секрет. Но получить какие-то нити, какие-то доказательства, чтобы указать на один или другой центр — это сложно. Можно сказать, что эту схему хорошо продумали и мошенники очень хорошо спрятали следы. Они прекрасно знают методы и тактику работы полиции, поэтому на всех этапах тщательно маскируются».

Швейцария

Согласно информации, предоставленной Евроюстом, расследование случаев инвестиционного мошенничества было инициировано в октябре 2019 года после обращения потерпевшего к властям Швейцарии. В результате были выявлены мошеннические колл-центры и веб-сайты, предположительно связанные с финансово-торговыми компаниями, находившимися на Украине и в Грузии. В связи с войной на Украине расследование было временно приостановлено. Однако к концу 2022 года в рамках международного сотрудничества были предприняты скоординированные действия в 23 странах. В результате проведения обысков были заморожены банковские счета и активы, связанные с мошенническими операциями.

Англоязычные страны

В июне 2023 года департамент киберполиции Национальной полиции Украины провёл масштабную операцию по пресечению деятельности 9 мошеннических колл-центров в Киеве и Днепре. Колл-центры были уличены в предложении поддельных кредитов, инвестиций, страхования, лотерейных призов. Мошенники атаковали в основном иностранных граждан, особенно из США, Канады, Австралии и Великобритании.

Источник